網上投稿
立法動態
檢察官稱單向“購卡實名制”難以遏制行賄腐敗
日期：2011-06-27 閱讀：5,893次
購物卡實名制實施近一個月，未見“卡賄”舉報，檢察官認為：
單向“購卡實名”難遏行賄腐敗
購物卡實名制實施近一個月，本市檢察機關還沒有接到一個來自商業單位的舉報。實名制到底能不能抑制腐敗？對此，檢察官認為雖然有一定制約作用，但僅僅“單向實名”不可能從源頭遏制“卡行賄”。
現狀：單向“購卡實名”難禁行賄
西城檢察院反貪局偵查二處處長李惠明分析，金額1000元以上的購物卡才實行實名制，那么最容易的應對手段就是“化整為零”——買兩張500元的購物卡。
有些貪官拒收大額購物卡，轉而開出“購物單”，交由行賄人購買，自己完全不會暴露。這樣，實名制反而催生犯罪過程更為隱蔽，加大了偵破難度。
另一方面，實名制購物，商業單位是最容易發現問題的，但商場本身是既得利益者，依靠其舉報，幾乎是妄想。“目前，商場對于購物卡消費和現金消費并沒有區分管理，票據一般只保留三個月，還沒案發呢，證據就被商場毀掉了。”李惠明認為，僅僅規定單向的“購卡實名”，不可能遏制腐敗。
建議：延長卡消費票據保存期
李惠明建議，落實實名制，必須配套建立后續措施——消費實名、商場舉報機制以及賬單保存制度。
“落實消費實名，這樣檢察機關就能完整掌握一張卡的走向，從源頭上防止購物卡演變為行賄工具。”李惠明舉例說，持購物卡消費時，不能僅靠簽字，必須出示身份證，這樣無論是行賄人還是受賄人，都會擔心留下直接的犯罪證據而放棄卡行賄。
此外，為了防止卡行賄化整為零，相關部門應該規定商場對多卡消費實行卡號登記，發現可疑主動舉報，否則承擔一定責任。“根據朝陽檢察院統計，近五年受賄案件中，用購物卡行賄的占到46%，而石景山檢察院統計，2009年這一數字高達83.3%。”李惠明無奈地說，實際辦案中，檢察機關雖然發現了貪官家中有大量購物卡，但無法證實卡的來源和走向，因此不能計入犯罪數額，令貪官沒有受到應有的懲罰。所以，商場登記了購物卡號，好比登記了卡的“身份證”，然后各商場再統一聯網到相關部門，這樣，檢察機關發現可疑的購物卡時，只要輸入卡號，就能知道行賄人和受賄人是誰。
李惠明還建議，商場應該把卡消費和現金消費區別管理，例如，延長卡消費的票據保存期限，至少保存1年以上。因為，受賄案件自犯罪到案發，一般有一個長時間的過程，消費票據作為原始證明是最有力的證據。“或者把紙制票據做成電子版，進一步延長保存期。”
疑問：購物卡有無存在必要
據檢察機關相關人員介紹，我國曾三令五申禁止發行、使用各種購物卡，就是看出了購物卡消費存在會計制度和稅收制度上的漏洞，會成為行賄、受賄的溫床。
然而，據《2009年中國預付卡行業報告》顯示，截至2009年底，我國國內流通領域預付卡發卡資金規模達到10925億元，交易筆數17.5億次，吸收沉淀資金約397億元。購物卡的身份一下子從非法變成便利公眾支付、刺激消費的有功之臣。
可是，檢察院通過調研發現，普通家庭或個人消費，一般不會選擇購買購物卡消費，而是選擇現金或銀行卡；購卡的主體一般是國有單位和政府機關，逢年過節以福利和過節費的名義發給職工；但真正大量、大額使用購物卡消費的群體主要是一些手握實權的官員。在偵辦一起國家某部委的官員職務犯罪案件中，檢察官在其家中搜出不同種類的購物卡、消費卡達82張，面值20余萬元，其中有不少是過期卡。據該貪官自述，因為收受大量的卡所以不能及時消費……對此，海淀檢察院反貪局副局長羅猛曾建議說，應對購物卡進行重新調研，如果只有不超過10%的購卡者是為了用于自己消費，那這種卡就沒有存在的必要。
相關鏈接
20年沒禁住一張卡
1991年,國務院辦公廳發布了《關于禁止發放使用各種代幣購物券的通知》，要求“已發放尚未使用的購物券，一律停止使用，由發放單位立即收回銷毀。”
1995年,《中華人民共和國中國人民銀行法》規定：“任何單位和個人不得印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。若發現這些違法行為，將處二十萬元以下罰款。”
1998年12月，國務院糾風辦公室緊急通知：“禁止印刷、發售、購買和使用各種代幣購物卡。”
2000年，《中華人民共和國人民幣管理條例》規定：“任何單位和個人不得印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。”
2001年1月，《關于嚴禁發放使用各種代幣券、卡的通知》再次重申禁令，并要求已經發放購物卡的單位必須在2001年2月28日前妥善處理。
2005年6月，央行曾發布《支付清算組織管理辦法》(征求意見稿)，但一直未能正式出臺，其中規定“包括第三方支付、虛擬貨幣在內的新興支付手段都處于監管灰色地帶”。
2011年4月，國務院第四次廉政工作會議明確提出，要重點整治查處收送禮金問題，對收送各類有價證券、支付憑證和商業預付卡的，以收送同等數額的現金處理。
2011年5月，國務院轉發人民銀行、監察部等七部門聯合下發的《關于規范商業預付卡管理的意見》，要求建立商業預付卡購卡實名登記制度。 本報記者 高健
滬公網安備 31010402007129號
