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警惕以小額貸款為名，實施侵犯財產犯罪
日期：2016-11-29 作者：楊浦區律工委 閱讀：6,440次
2016年11月25日，上海市人民檢察院第二分院協同楊浦區司法局和區律工委，開展了“以小額貸款為名實施侵財犯罪防范”的專題宣講活動，席間上海市人民檢察院第二分院黃愛華檢察官為大家深入介紹了近期上海刑偵總隊和經偵總隊辦理的相關案件。
近幾年來，隨著國民經濟持續快速增長，民間借貸市場日趨活躍。民間借貸是社會經濟發展到一定階段，產業資本向金融資本轉化，而正規金融又不能有效滿足社會需求時的必然產物。隨著經濟快速發展，社會資金供求矛盾日益突出，在這樣的背景下，民間借貸對解決很多方面的資金急需，彌補金融機構信貸不足，加速社會資金總量的擴充、流動。然而，這樣的經濟需求卻成了犯罪分子作案的助推力。近期，在上海市公安局刑偵總隊偵查的“7.25”專案、經偵總隊偵查的“8.02”專案中，一種以小額借貸為偽裝，實施侵財犯罪的犯罪手法漸漸被揭露。截至上月，已有三十余名犯罪分子被上海市人民檢察院第二分院批準逮捕。
黃檢察官介紹稱，相關案件的犯罪嫌疑人以經營小額貸款業務為名，利用借款人急于借款的心理，誘騙借款人簽訂不合理、顯失公平的借款協議并虛假放款。隨后制造借款違約事實，進而以虛假訴訟、敲詐勒索、非法拘禁等方式非法占有借款人財產，實施詐騙、敲詐勒索等犯罪，嚴重侵犯了借款人合法權益，對社會穩定產生了較大危害。
黃檢察官提醒，由于以小額貸款為名實施侵財犯罪通常以民間借貸糾紛形式出現，犯罪嫌疑人常常委托律師作為法律顧問、代理訴訟，企圖為犯罪披上合法外衣。由于此類犯罪方式，手段隱蔽、應訴材料齊備、言識別難度大，造成個別律師在接受犯罪嫌疑人委托時警惕性不高。同時，建議律師在接受委托或取證過程中，發現以小額貸款為名實施侵財犯罪情形的，應當拒絕接受委托、終止業務，或向有關部門上報。
本次宣講活動，旨在提高律師隊伍對執業風險警覺性，加強律師事務所對內部案件登記的管控力度，強化律師行業的自覺自律。同時，期待今后有更多類似的平臺和機會，加強檢察院與律師團體之間的信息溝通，為建立健全現有司法機制，進一步深化律師制度改革，為推進司法改革建立和諧社會助力。
宣講會結束后，律師們就其在業務中遇到的疑似問題向黃檢察官提出問題，尤其是關于如何甄別一般的民間借貸糾紛與涉嫌侵財犯罪的虛假訴訟做了詳細的討論。
滬公網安備 31010402007129號
