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市律協銀行金融法律研究委員會
關于上海律師參與國際金融中心建設工作會議綜述
今年4月，國務院下發了《國務院關于推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心的意見》（國發[2009]19號文），上海市政府對此高度關注，并于今年5月份下發了《市政府貫徹國務院關于推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心意見的實施意見》（滬府發[2009]25號文）。
劉正東會長首先針對上海國際金融中心建設的背景和上海律師如何融入到上海國際金融中心建設作主旨發言。他指出，第一，上海市政府25號文《實施意見》中第二部分第五項“完善金融服務體系”中第六點的內容非常重要，同時這段話也讓整個律師行業感到非常振奮。這段話的內容是：“加快發展資產評估、會計審計和法律服務機構。進一步簡化和規范資產評估、會計審計服務機構設立的行政審批工作；組織編制本市律師業發展規劃，鼓勵和支持律師事務所開拓金融證券、投資兼并等法律服務領域，加強對法律服務機構的政策支持，加強金融證券、企業并購和重組等專業領域的律師培訓，培養和引進具有金融專業背景的國際化、復合型律師人才”。劉會長指出這段話可以從“1+3”的角度來理解，“1”是“規劃”，即“編制上海市律師業的發展規劃”；“3”是“開拓”、“培訓”、“人才”，“開拓”即“開拓金融證券、投資兼并等法律服務領域”，“培訓”即“加強金融證券、企業并購和重組等專業領域的律師培訓”，“人才”即“引進具有金融專業背景的國際化、復合型律師人才”。協會將抓住機會，先行動起來做一些工作，集中探討如何從開拓、培訓和人才三個方面來促進上海律師業的發展。第二，八屆理事會工作報告中第二部分提出了關于如何為上海四個中心建設提供優質高效的法律服務問題。不少律師提出要根據國務院最新的精神和指示，重點研究如何為兩個中心提供優質高效的法律服務。充分說明廣大律師投身上海國際金融中心建設的高度熱情。第三，目前很多政府部門培訓，已經開始邀請有關兩個中心建設的相關部門領導講話。今年的上海律協律師學院主任律師培訓班也邀請了上海市委金融工作委員會副書記吳建榮和建交委的沈曉蘇作專題報告。這說明廣大律師已經開始學習并探討如何融入上海國際金融中心建設。
劉會長強調，研究上海律師參與上海國際金融中心建設，要落腳在三個方面，即在上海國際金融中心建設中，如何挖掘法律服務的商機，如何拓展法律服務的市場，如何展現法律服務的作用。只有將落腳點定位在這里，才能受到廣大律師，律師事務所和有關政府部門的歡迎。
喬文駿副會長指出，上海國際金融中心的建設對于從事金融法律服務的專業人員而言是千載難逢的機會，銀行金融法律研究委員會的地位、作用和影響力都有很高的提升空間，并可以以此引領上海律師行業的發展。他認為，應該研究在上海法律服務業中，如何加快推進銀行金融法律研究委員會建成金融行業的研究中心和實務創新中心，這個立意比較高，但是各位委員應該有這方面的意識和自覺性。他指出，在金融產品的創新上，根本的解決方法是吸收和引進有突出才干和專長的律師，要加大吸引人才的力度，只有人員的實力強了，才有可能產生出真正有創新性，前沿性，領先性的法律業務的產品和服務，才能在整個中國的金融法律服務領域，甚至整個金融產業中產生影響力。從開展活動的多樣性和內容的深度上看，他希望委員會結合形勢重新定位，包括在委員會研討的范圍和外延上，要順應形勢，進行調整和擴大。現在的金融中心建設不只是銀行，還有保險、證券、私募基金，甚至包括投資兼并，所以應探討委員會接下來如何跟現有的其他專業委員會進行合并重組，以順應上海金融業的發展。同時委員會的專業性活動要力求多樣性，關注社會前沿的、社會廣泛關注的，國家政策主導的金融專業的發展情況以及對于社會普遍關注具有重大影響的金融行業的案件等等。喬副會長建議與上海金融服務辦、銀監局、保監局、證監局等部門建立一個交流平臺，傾聽他們的意見，然后委員會針對上海國際金融中心建設提出報告，或者金融產品的創新方案。
隨后與會律師開展了熱烈的討論，紛紛表述了各自的觀點。
曹海燕律師從宏觀的角度提出，廣大律師應有緊迫性，要針對國務院提出的目標敏感地意識到市場發展的變化。他建議，首先，應撰寫一份橫跨到2020年的調研報告，重點指出律師在國際金融中心建設中到底可以做什么；其次，從兩個方面開展律師培訓，一是宏觀的金融人才培訓課程，二是重點的金融人才培訓，比如以培養50名，或者100名專業金融律師為目的開設人才培訓課程；第三，委員會針對熱點問題撰寫一些專業文章，或者召開論壇，針對熱點問題展開討論。
周天林副主任認為，需要了解需求點的方向及加強團隊建設。關于需求點的方向，周律師認為一是監管機構需要解決的問題，二是金融機構在操作過程中遇到的問題，三是研究學者和專家研究和關注的理論和熱點，這三個部門雖然關注的角度不同，但內容相同。周律師認為首先要尋找和定位金融產品的創新熱點，比如資產證券化和衍生產品、REITS、私募股權基金，周律師還建議建立研究熱點的立項程序，這樣可以借助集體的力量來進行研究，避免自發的研究成果不明顯的問題。通過調查研究來確定什么是熱點問題，監管部門的想法，以及產品的模式和法律基礎。
馮加慶委員認為，應該對國際金融中心的建設有清醒的認識，即金融中心的轉化是一個逐漸的過程，有十年或者更長的時間。從金融主體工作的實務角度出發，上海律師在市場化程度較高，行政監管較少的領域，比如信托、股權投資、私募基金、銀行間債券市場，參與程度相對較高。比如加強信托財產登記的研究，信托資產的轉讓性質，信托資產的轉讓方式和市場主體。馮律師強調律師應將重點放在實務研究上，在此基礎上探討創新，同時委員會應該在社會和市場上有自己的聲音。
蔡航委員律師針對私募基金提出了自己的看法。他認為，雖然金融機構有很強的金融壁壘，但是私募融資是未來大有可為的業務，因為中國中小企業的數量很大，大約幾百萬家，很多企業都有上市的需求，這就離不開股權投資機構和創業投資機構的知識，現在這個業務的規則比較混亂，最早的文本來自于美國，律師在實踐中也是通過跟外資律師事務所的合作和交流，逐步形成自己的想法。但是這就導致了一個結果，很多規則的制定是歐美法上的概念，并不是本土的。所以上海律師應著重推行私募業務的本土化，比如開展公益性講座等。
歐陽軍委員律師認為，要弄清銀行金融法律研究委員會的職責范圍，在有限的資源基礎上可以做什么工作。他建議可以通過訂立題目，在同行中競投標的方式來開展研究，由委員會從中協調；或者通過評選項目和表彰律師的方式增進同行之間的溝通和了解。他還建議通過翻譯國外的對先進制度的介紹的相關書籍來加強學習。最后他建議制定業務操作和指引，并通過委員會的杠桿作用來協調全局。
索建國委員律師提出三點建議。1、從協會的層面上，有必要將委員會細化，對委員會進行必要的名稱修改，擴大委員會的職能范圍。2、通過網站，或者刊物（電子版或印刷版）來建立律師交流互動的平臺。律師可以通過寫文章，向各界人士約稿，對社會上熱點案件發表意見的方式表達觀點。3、在可能范圍內做一些立法建議。特別是對小的金融機構，或者地下貸款，銀行日常業務中的服務范圍等提出自己的意見。同時要保持委員會與銀行間的信息對稱。
施天佑委員律師認為，將上海建設成國際金融中心涉及的面非常廣，從宏觀方面，金融包括很多方面，銀行，證券，保險，信托，融資租賃，財務公司，基金，私募基金，而對于訴訟律師和非訴訟律師來說，業務范圍跨度也非常大。而從產品創新的角度來講，如何設計產品，如何控制產品風險，包括產品的財務，保險都是律師可以研究的領域。
史俊明委員律師認為，委員會存在的意義有兩點，第一是律師間的業務交流，第二是作為上海律師參加金融法律事務的代表。他認為律師的一個重要的公益職能是參與到立法建議中。他同時認為稅法也應該被納入到金融法律的框架之內。
楊章珠委員律師認為，國內的立法雖然從大的方向比較明朗，但實際操作過程比較緩慢，建議從立法上摸索一些課題研究，做一些立法建議，以起到推動行業發展的作用。
秦悅民主任結合委員們的意見就銀行金融研究委員會今后工作，提出以下看法：1、抓住上海市國際金融中心建設的良好契機，大力推進上海律師融入到中心建設中去，為上海國際金融中心建設貢獻力量；2、同其他監管部門、法學會、高校、研究機構加強橫向聯系，更多地組織一些給律師帶來實益的活動，通過報告會，宣講會，出論文集，或者其他書面形式，網站形式來加強律師之間關于項目和創新產品方面的交流；3、作為一個機構，發出自己的聲音。具體而言，從研究委員會的管理層面來講，秦律師認為可以改組銀行金融研究委員會。比如成立一個大的金融法律研究委員會，下設若干小組。有些活動通過大的層面來組織協調；而有些活動通過下面的小組來組織協調，諸如股權投資、信托、公募基金、期貨、融資租賃、不良貸款等，這樣不僅可以使研究委員會的活動豐富多彩，而且參加人員會更有選擇性、針對性，同時也與律師的要求更加契合。
此外，秦律師還結合實務分析了目前金融領域中存在的一些問題。他指出，我國目前還是在金融創新金融深化的時代，金融風險的防范，投資風險的保護在實務中也非常重要，像在歐盟，和其他一些金融領域比較發達的地區都已經加強了客戶分類和銷售適用性方面的監管，那么對于律師來說，尤其是做糾紛解決的律師，肯定也會有國內的理財產品或者國內的金融機構設計的產品碰到客戶投訴等各種問題。他認為金融深化金融創新，和金融風險的防范以及投資者保護兩者是不可偏廢的。在最近兩三年，銀監會，證監會和保監會在客戶分類方面也有很多新的規定，而律師作為從業人員，也有義務和責任幫助監管部門提供建議，維護國內金融秩序。他認為，可以在透明度原則的前提下，通過公開招標的方式來確定研究題目和研究團隊，并通過互聯網實現律師之間的信息共享。也可以通過年度表彰和總結的方式促進律師之間的交流。
喬文駿副會長和劉正東會長分別做了總結性發言。
喬文駿副會長提出兩點意見。第一，銀行金融法律研究委員會作為上海律協的專業研究會應該同法學會，社科院等其他研究機構有差別，應更偏重于實務并更加體現前沿性，創新性，比如如何防范金融風險，如何開拓新的業務。第二，他強調委員會應盡快調整名稱，與其他專業委員會進行重新分工和合并，比如是否劃分不同小組，諸如保險，私募基金等。
劉正東會長強調應注重金融法律制度、法律環境和法律服務三大方面的問題。其中在法律服務方面，應做到挖掘法律服務商機、拓展法律服務市場、展現法律服務作用。他針對委員會可以落實的實務性工作，提出了四點要求：第一，要通過研究如何參與兩個中心建設，制定一個對律師有指導性作用的上海律師參與國際金融中心建設的綱領文件或行動計劃；第二，要盡快確定開展幾項有影響的活動，發出自己的聲音，比如參與到上海兩個有影響力的論壇，即陸家嘴金融論壇和中國國際金融論壇中去，或者跟法學會或金融辦等聯合承辦某個論壇，探討律師參與的相關問題；第三，要同律師學院合作舉辦培養金融律師的專題培訓。可以請律師學院策劃培訓課程的具體操作事宜，委員會制定課程內容和授課教師名單，并通過制定考核標準做好金融律師培養的基礎性工作；第四，要及時提出相關的立法建議，及時參與金融方面的立法，或者通過協助人大代表提出議案的方式發出上海律師在立法方面的聲音。
（市律協銀行金融法律研究委員會供稿）
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