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金融爭(zhēng)議多元解決機(jī)制的 實(shí)踐與發(fā)展趨勢(shì)

2019年第04期    作者:文│上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)商事仲裁研究中心    閱讀 11,321 次

一、仲裁是解決金融糾紛的一種有效方式

近年來(lái)，由于國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)金融市場(chǎng)的影響，金融市場(chǎng)的法律糾紛迅猛增長(zhǎng)。金融糾紛進(jìn)一步呈現(xiàn)專業(yè)性、復(fù)雜性、前沿性、跨國(guó)性等特征。同時(shí)，由于金融市場(chǎng)的特殊性，每個(gè)糾紛的處理都不是純粹的個(gè)案處理，而具有市場(chǎng)的普遍意義。在這個(gè)意義上，仲裁在解決金融糾紛方面具有天然的優(yōu)勢(shì)。從糾紛解決機(jī)制的特點(diǎn)來(lái)看，仲裁特有的中立性、專家斷案、保密性、規(guī)則靈活、裁決跨國(guó)可執(zhí)行性等優(yōu)勢(shì)，非常適應(yīng)金融糾紛的爭(zhēng)議解決需要。

從國(guó)際層面看，以倫敦和香港這兩個(gè)被公認(rèn)為國(guó)際金融中心和國(guó)際仲裁中心的城市為例，數(shù)據(jù)顯示，倫敦國(guó)際仲裁院2016年受理的303起案件中，20.55%為銀行、金融類案件；香港國(guó)際仲裁中心2016年受理的460起（仲裁案件262件）案件中，29.3%為金融類案件，各自均為本機(jī)構(gòu)當(dāng)年受理案件最多的一類爭(zhēng)議。一些國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織，如世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織、國(guó)際掉期及衍生工具協(xié)會(huì)等都在其示范合同文本中推薦使用仲裁解決爭(zhēng)議。

在國(guó)內(nèi)，仲裁機(jī)制其實(shí)也已在金融糾紛解決領(lǐng)域進(jìn)行了一定的推廣和實(shí)踐。比如，我國(guó)“一行三會(huì)”均發(fā)布過(guò)指導(dǎo)意見(jiàn)，在其監(jiān)管的特定金融行業(yè)推行仲裁機(jī)制，國(guó)內(nèi)部分仲裁機(jī)構(gòu)還制定了專門(mén)適用于金融仲裁的仲裁規(guī)則。根據(jù)司法部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年全國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)共計(jì)受理544,536件仲裁案件，其中金融類案件120,358件，占比22.1%；從標(biāo)的額來(lái)看，金融類案件總計(jì)爭(zhēng)議金額人民幣2,334億元，占33.58%，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)均排名第一。

過(guò)去三年，上海國(guó)際仲裁中心受理的金融仲裁案件數(shù)量、爭(zhēng)議金額逐年攀升，共受理636起金融仲裁案件，約占受案總數(shù)的26%。2018年受理的金融仲裁案件爭(zhēng)議金額達(dá)人民幣78.88億元，爭(zhēng)議類型涵蓋股票、債券、基金、期貨、保險(xiǎn)、融資租賃、金融衍生品、委托理財(cái)、保理、信用卡結(jié)算、互聯(lián)網(wǎng)金融、銀行委托貸款、股權(quán)代持及管理、對(duì)賭上市等傳統(tǒng)和新金融領(lǐng)域。

但也應(yīng)當(dāng)看到，對(duì)比人民法院一審金融民商事案件，我國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)受理的金融爭(zhēng)議數(shù)量還是占少數(shù)。此外，國(guó)際商會(huì)仲裁院2017年發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際仲裁》調(diào)研報(bào)告顯示，在其采訪的50家金融機(jī)構(gòu)和銀行顧問(wèn)中，70%的金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有大量國(guó)際仲裁的經(jīng)驗(yàn)。因此，在金融糾紛中進(jìn)一步運(yùn)用仲裁機(jī)制仍然存在巨大的發(fā)展空間，值得我們予以共同關(guān)注。

二、進(jìn)一步發(fā)揮仲裁在上海國(guó)際金融中心建設(shè)中的作用

上海國(guó)際金融中心建設(shè)是國(guó)家戰(zhàn)略，金融是上海的城市核心功能。國(guó)務(wù)院2009就已確立了上海國(guó)際金融中心的國(guó)家戰(zhàn)略定位，而擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放最近再次成為一大重點(diǎn)和熱點(diǎn)。圍繞“五個(gè)中心”建設(shè)，近期上海出臺(tái)了《上海市貫徹落實(shí)國(guó)家進(jìn)一步擴(kuò)大開(kāi)放重大舉措加快建立開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制行動(dòng)方案》（對(duì)外開(kāi)放100條），結(jié)合金融中心建設(shè)實(shí)際，形成了擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放6個(gè)方面32條具體措施，其中特別提到了要打造全球資管中心。

另一方面，2015年，國(guó)務(wù)院在上海自貿(mào)區(qū)深改方案中提出上海要加快打造面向全球的亞太仲裁中心；2017年10月，上海市發(fā)布《上海服務(wù)國(guó)家“一帶一路”建設(shè)發(fā)揮橋頭堡作用行動(dòng)方案》，進(jìn)一步明確提出要建設(shè)“一帶一路”國(guó)際仲裁中心；2019年1月，上海市委全面深化改革委員會(huì)首次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于完善仲裁管理機(jī)制提高仲裁公信力加快打造面向全球的亞太仲裁中心的實(shí)施意見(jiàn)》（“《實(shí)施意見(jiàn)》”），再次將國(guó)際仲裁中心作為上海全球卓越城市法治營(yíng)商環(huán)境建設(shè)的重要組成部分。因此，上海同時(shí)肩負(fù)著建設(shè)國(guó)際金融中心和建設(shè)國(guó)際仲裁中心的使命。

事實(shí)上，“金融中心”和“仲裁中心”的聯(lián)動(dòng)發(fā)展是一種未來(lái)的趨勢(shì)。這不僅是因?yàn)橹俨檬欠浅＿m合金融糾紛的法律風(fēng)險(xiǎn)防控和爭(zhēng)議解決機(jī)制，而且還由于仲裁本身是一種爭(zhēng)議解決法律服務(wù)形式，這意味著仲裁業(yè)的發(fā)展將帶動(dòng)與之相關(guān)的法律服務(wù)產(chǎn)業(yè)的集聚，能產(chǎn)生良好的經(jīng)濟(jì)效益，成為支柱性產(chǎn)業(yè)，還能夠帶動(dòng)律師、公證、咨詢、旅游等相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。這點(diǎn)在金融行業(yè)中尤為明顯。據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，2008 年國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)，各國(guó)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府為解決與華爾街金融機(jī)構(gòu)的金融衍生品爭(zhēng)議，就向美國(guó)的仲裁和司法系統(tǒng)支付了高達(dá)1,000 多億美元的費(fèi)用，其中2013 年占一半以上。世界銀行集團(tuán)2010 年發(fā)布的《跨境投資報(bào)告》，明確把仲裁作為評(píng)價(jià)各國(guó)和地區(qū)投資環(huán)境的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

目前，上海本地兩家仲裁機(jī)構(gòu)已經(jīng)在推動(dòng)上海本地金融仲裁法律服務(wù)方面開(kāi)展了一些工作，積累了一些經(jīng)驗(yàn)。比如，為應(yīng)對(duì)日益新型化、復(fù)雜化的金融爭(zhēng)議、充分發(fā)揮仲裁“專家斷案”的優(yōu)勢(shì)，上海國(guó)際仲裁中心在2018年5月進(jìn)行仲裁員、調(diào)解員換屆時(shí)特別關(guān)注了金融領(lǐng)域，當(dāng)前在冊(cè)的965名仲裁員中，具有金融專業(yè)特長(zhǎng)的仲裁員共計(jì)367名，占比38%；其中中國(guó)內(nèi)地金融專業(yè)仲裁員294名，外籍與港澳臺(tái)金融專業(yè)仲裁員73名，覆蓋了所有傳統(tǒng)金融行業(yè)和新興金融行業(yè)。

在金融案件的仲裁實(shí)踐中，仲裁員基本上是以尊重金融行業(yè)的基本商事交易特點(diǎn)出發(fā)，在實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)意義上的公平正義的基礎(chǔ)上，鼓勵(lì)交易創(chuàng)新和保護(hù)商業(yè)誠(chéng)信。事實(shí)上，金融糾紛的特點(diǎn)，決定了無(wú)論是仲裁員還是法官，作為金融案件的爭(zhēng)議解決的裁判者而言，都應(yīng)當(dāng)充分了解交易市場(chǎng)，在審查金融創(chuàng)新產(chǎn)品合法性時(shí)，對(duì)于法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定或者規(guī)定不明確的，應(yīng)當(dāng)遵循商事交易特點(diǎn)、理念和慣例，以維護(hù)社會(huì)公共利益為原則，正確適度地適用金融監(jiān)管的規(guī)定，不宜以法律、行政法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定為由，簡(jiǎn)單地否定金融創(chuàng)新成果的合法性。

與此同時(shí)，我國(guó)法院正通過(guò)一系列司法解釋和規(guī)范性文件，逐步完善發(fā)展對(duì)仲裁的司法審查制度，并推動(dòng)金融案件審判及金融糾紛多元解決機(jī)制的完善，在這一方面上海同樣首當(dāng)其沖。2018年8月20日，上海金融法院揭牌成立。截至2018年底，上海金融法院共收案1,897 件，標(biāo)的總額達(dá)人民幣252 億元。案件主要類型涵蓋證券虛假陳述責(zé)任糾紛、金融借款合同糾紛、公司債券交易糾紛、質(zhì)押式證券回購(gòu)糾紛、融資租賃合同糾紛、營(yíng)業(yè)信托糾紛等，特別的，上海金融法院還負(fù)責(zé)審理金融民商事糾紛的仲裁司法審查案件。

根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)上查詢的結(jié)果，自2018年8月上海金融法院掛牌以來(lái)，上海金融法院共發(fā)布了16起仲裁司法審查案件的民事裁定書(shū)，其中確認(rèn)仲裁效力案件7件，管轄權(quán)異議案件7件，撤銷(xiāo)仲裁裁決案件2件。在7件確認(rèn)仲裁協(xié)議案件中，法院均裁定駁回申請(qǐng)人確認(rèn)仲裁協(xié)議無(wú)效的申請(qǐng)；在7件管轄權(quán)異議案件中，有3件案件法院依據(jù)有效仲裁協(xié)議排除了法院對(duì)案件的管轄；在2件撤銷(xiāo)裁決案件中，法院均裁定駁回撤裁申請(qǐng)人的撤銷(xiāo)裁決申請(qǐng)。值得關(guān)注的是，上海金融法院受理的第一起確認(rèn)仲裁協(xié)議效力案件就是在一宗債券質(zhì)押式回購(gòu)合同中確認(rèn)約定上海國(guó)際仲裁中心的條款有效，在上海金融法院受理的第一起仲裁裁決撤銷(xiāo)司法審查案件也涉及一宗上海國(guó)際仲裁中心受理的保險(xiǎn)合同糾紛，最終上海金融法院駁回了申請(qǐng)人的撤裁申請(qǐng)。可以說(shuō)，上海仲裁機(jī)構(gòu)處理金融案件的專業(yè)性和上海法院執(zhí)行仲裁裁決的高效性已經(jīng)得到了滬上金融機(jī)構(gòu)的良好評(píng)價(jià)，為進(jìn)一步發(fā)揮仲裁在上海國(guó)際金融中心建設(shè)中的作用奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

三、上海金融糾紛多元解決機(jī)制建設(shè)的展望

今年年初，習(xí)近平總書(shū)記在中央政法工作會(huì)議上的重要講話指出，要深化包括仲裁、調(diào)解在內(nèi)的公共法律服務(wù)體系建設(shè)；上海市深改委的《實(shí)施意見(jiàn)》中也明確提出上海要“著力加強(qiáng)仲裁制度的創(chuàng)新供給”、“完善仲裁與訴訟、調(diào)解的銜接機(jī)制”等。這些都為多元糾紛解決機(jī)制的協(xié)同發(fā)展帶來(lái)前所未有的機(jī)遇。在這個(gè)意義上，要真正實(shí)現(xiàn)為上海國(guó)際金融中心建設(shè)提供法治保障的目標(biāo)，不僅要進(jìn)一步發(fā)展仲裁，同時(shí)還要進(jìn)一步發(fā)揮仲裁和調(diào)解在金融糾紛多元解決方面的作用，與上海現(xiàn)有的金融審判法律機(jī)制形成有機(jī)結(jié)合，共同推動(dòng)上海金融糾紛多元解決機(jī)制的建設(shè)。

目前，上海金融領(lǐng)域的“訴調(diào)對(duì)接”已經(jīng)有了一些工作機(jī)制。2017年，上海市證券、基金、期貨業(yè)糾紛聯(lián)合人民調(diào)解委員會(huì)揭牌成立，上海市高級(jí)人民法院與中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局簽署了《關(guān)于建立證券、基金、期貨業(yè)糾紛訴調(diào)對(duì)接工作機(jī)制的合作備忘錄》。事實(shí)上，由于相比訴訟，調(diào)解文化所依賴的自愿和公平、坦誠(chéng)和包容、高效和節(jié)省等價(jià)值取向在仲裁的場(chǎng)合中更容易形成，特別在商事領(lǐng)域，基于在商言商、合作共贏的理念，仲裁與調(diào)解具有天然的契合性。其實(shí)，仲裁與調(diào)解在金融爭(zhēng)議解決領(lǐng)域的“互動(dòng)”也已經(jīng)開(kāi)展了實(shí)踐。

以上海國(guó)際仲裁中心為例，上海國(guó)際仲裁中心在2014年實(shí)施的《上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)仲裁規(guī)則》中首創(chuàng)了仲裁庭組成前的調(diào)解員調(diào)解制度并設(shè)置了配套的《調(diào)解員名冊(cè)》，在高效解決包括金融爭(zhēng)議在內(nèi)的各類糾紛中發(fā)揮著重要的作用。在一宗爭(zhēng)議金額超過(guò)人民幣5億元的外商投資企業(yè)并購(gòu)交易案中，經(jīng)過(guò)調(diào)解員調(diào)解，最終促成雙方當(dāng)事人達(dá)成和解，定紛止?fàn)帲艿搅水?dāng)事人的積極評(píng)價(jià)。自2014年以來(lái)，上海國(guó)仲通過(guò)調(diào)解員成功調(diào)解結(jié)案的案件已經(jīng)超過(guò)10件。

從上海未來(lái)的金融糾紛多元解決機(jī)制建設(shè)的角度出發(fā)，可以作如下兩方面展望：

第一，調(diào)解機(jī)構(gòu)可以與仲裁機(jī)構(gòu)形成更有效的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，比如在新加坡，新加坡國(guó)際調(diào)解中心會(huì)向有調(diào)解需求的當(dāng)事人建議先向新加坡國(guó)際仲裁中心提交申請(qǐng)書(shū)時(shí)，使雙方爭(zhēng)議達(dá)到形式要求，并成立仲裁庭；在這個(gè)過(guò)程中，新加坡國(guó)際調(diào)解中心和新加坡國(guó)際仲裁中心會(huì)就案件進(jìn)行情況充分溝通，在仲裁庭成立的第一時(shí)間停止仲裁程序，轉(zhuǎn)入調(diào)解程序，并規(guī)定在8周內(nèi)完成調(diào)解。如果雙方能夠在調(diào)解程序中達(dá)成滿意結(jié)果，調(diào)解中心會(huì)告知仲裁中心把調(diào)解協(xié)議轉(zhuǎn)變成仲裁裁決。

第二，仲裁機(jī)構(gòu)與調(diào)解機(jī)構(gòu)可以共同培養(yǎng)一批專業(yè)的商事糾紛調(diào)解專家。在上海，目前大多數(shù)商貿(mào)調(diào)解機(jī)構(gòu)的調(diào)解員都具有仲裁員身份，其中很大一部分是法律專家。但是，從商事調(diào)解的本質(zhì)需求來(lái)看，有時(shí)相比法律專家而言，具備一定特定行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，在特定行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)具有一定聲望的人士反而更適合擔(dān)任調(diào)解員，但這類人士目前在我國(guó)的調(diào)解員隊(duì)伍中還是比較少。如何發(fā)掘和培養(yǎng)專業(yè)的調(diào)解員，需要仲裁機(jī)構(gòu)和調(diào)解機(jī)構(gòu)共同努力。比如共同開(kāi)展商事調(diào)解專項(xiàng)培訓(xùn)、模擬商事調(diào)解等活動(dòng)。上海國(guó)際仲裁中心從2014年起制定了專門(mén)的調(diào)解員名冊(cè)，發(fā)展并培養(yǎng)了30多名來(lái)自法律界、經(jīng)貿(mào)界的中外商事調(diào)解員。《自貿(mào)區(qū)仲裁規(guī)則》設(shè)置的調(diào)解員調(diào)解程序給予了調(diào)解員培養(yǎng)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、積累實(shí)務(wù)技能的最好機(jī)會(huì)。

四、小結(jié)

新時(shí)期我國(guó)金融工作的方向?yàn)?span>“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”、“防控金融風(fēng)險(xiǎn)”、“深化金融改革”，在此背景下，尋找一個(gè)可以適應(yīng)新金融糾紛特點(diǎn)，在定紛止?fàn)帯⒑侠矸婪督鹑陲L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，對(duì)市場(chǎng)的良性有序發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)等方面進(jìn)行鼓勵(lì)和引導(dǎo)的現(xiàn)代爭(zhēng)議解決機(jī)制，意義可謂重大。對(duì)于商事仲裁這一爭(zhēng)議解決機(jī)制而言，服務(wù)于上述“新金融”的發(fā)展也成為了“新仲裁”的一項(xiàng)重要發(fā)展方向。

上海國(guó)際金融中心功能的實(shí)現(xiàn)，離不開(kāi)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)防范和爭(zhēng)議解決的一站式法律服務(wù)。在金融中心與仲裁中心的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)下，以仲裁機(jī)構(gòu)、律師和商事調(diào)解機(jī)構(gòu)為代表的爭(zhēng)議解決法律服務(wù)職業(yè)共同體，顯然也面臨著良好的發(fā)展契機(jī)。作為立足上海的仲裁機(jī)構(gòu)，上海國(guó)際仲裁中心將進(jìn)一步致力于充分發(fā)揮仲裁在爭(zhēng)議解決及營(yíng)商環(huán)境、法治環(huán)境建設(shè)方面的重要作用，不斷提升仲裁業(yè)務(wù)國(guó)際化、專業(yè)化水平，積極服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)及“一帶一路”國(guó)家倡議，助力上海“五個(gè)中心”建設(shè)和一流法治營(yíng)商環(huán)境建設(shè)。