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聚會·聚智·聚焦

第四屆外灘金融法律論壇成功舉行

2014年第11期    作者:吳 喆    閱讀 11,535 次

　　11月11日下午，由上海市司法局、黃浦區人民政府、上海市律師協會主辦，由黃浦區司法局、黃浦區金融業服務辦公室及上海市聯合律師事務所承辦的“第四屆外灘金融法律論壇”在上海半島酒店成功舉辦。論壇圍繞互聯網金融創新與法律風險防范的主題，邀請法學界、律師界、金融界和企業界的資深人士，為上海“四個中心”建設和黃浦區相關行業的發展建言獻策。

       嘉賓云集，聚會專業性高端交流平臺

　　本屆論壇可謂嘉賓云集。黃浦區區長彭崧、上海市政協社會和法制委員會主任繆曉寶、黃浦區人大主任施興忠、市司法局副局長王協、市金融辦副主任吳俊、黃浦區副區長吳成、中華全國律師協會副會長、市律師協會會長盛雷鳴、黃浦區人民法院院長樊長春等領導出席論壇。金融辦、檢察院、法院、銀監局和中歐陸家嘴國際金融研究院等相關部門領導，中外資銀行、互聯網金融公司、大型民營企業等企業家、金融家、法學家和中外知名律師等嘉賓280余人參加了論壇活動。論壇成為了金融界、法律界人士溝通交流的良好平臺。

　  上海市聯合律師事務所朱洪超主任介紹了本屆論壇議題設置的背景。互聯網金融是一個很熱門的話題，法律人更應該關心。黃浦區一直將互聯網金融作為發展的重點，此次論壇從切合民眾切合政府的角度出發，選中了互聯網金融作為主題。上海市聯合律師事務所作為此次論壇的承辦方，設計了整個論壇的流程，邀請了演講的嘉賓。巧的是，今年正好是聯合所成立30周年，因此論壇也成為了事務所文化建設的一個組成部分。互聯網對傳統金融業產生的影響究竟是什么，是補充、改良還是顛覆？互聯網金融對法律的要求究竟是什么，是限制、放任還是規范？這是目前受到廣泛關注的兩個問題。朱洪超律師提出，發展創新互聯網金融需要正確的思維方式，這當中有經濟思維，更重要的是法治思維。“互聯網金融的創新是法律規范的創新，而以人為本，將成為互聯網金融創新前行的助推器和方法論。”朱洪超說。

        彭崧區長發表了熱情洋溢的開幕致辭。他指出，目前，互聯網金融的發展已經到了一個新的臺階上，模式的創新和風險的防控無疑是現階段面臨的兩個巨大問題。今年以來，黃浦區堅持扶持培育與風險防范并重，大力支持互聯網金融和民營金融穩健發展。自去年7月推出《黃浦區關于建設外灘金融創新試驗區的十大舉措》以來，已引進互聯網金融企業42家，其中既有眾安在線、阿里、點融、玖富等知名互聯網金融企業，也包括一大批尚處于創業初期但商業模式獨特的創新型企業。這些企業已入駐黃浦區互聯網金融產業園—宏慧·盟智園。該園區是上海市首家互聯網金融產業園。針對互聯網金融在現有行業準入、事后監管等方面法律法規尚不能完全覆蓋的特點，黃浦區以負面清單模式為參照，組織區金融辦、工商等部門嚴控入口關，完善區域金融穩定聯席會議機制，依托區法院金融庭、檢察院金融檢查室、公安等部門，主動對接“一行三局”和市金融辦，切實保護互聯網金融消費者權益；依托民間金融智庫———上海新金融研究院（SFI）研究力量開展相關領域學術研究。他希望通過論壇，為金融界和法律界人士創造一個溝通交流的平臺，碰撞出思想和智慧的火花，共同探討黃浦互聯網金融發展的方向與路徑，為外灘金融集聚帶和外灘金融試驗區建設提供強有力的支持。

　　市司法局副局長王協在致辭中指出，至今年10月，上海有律所近1300家，執業律師17000名。今年以來，上海市律師工作主要取得了三方面的進展：推進自貿區試驗區法律服務開放試點；以專業化、規模化、國際化的律師業轉型發展取得新的進展，最典型案例為黃浦區邦信陽中建中匯所；試運行全市法律服務行業信用信息系統，這是加強律師行業行風建設的重要基礎。隨著互聯網金融力量不斷壯大，大大促進了金融市場的創新，給資金需求者和投資者帶來了更多的機遇。互聯網金融行業與傳統金融行業相比，具有很大優勢, 但同時也有更多風險，其中法律風險尤為值得關注。外灘金融法律論壇，是法律服務行業與互聯網金融行業加強溝通交流、共商金融法治建設的一個良好平臺。他希望廣大律師能通過這個平臺，開拓視野、創新思路，有效加強同互聯網金融監管機構及互聯網金融行業從業人員之間的溝通交流，準確把握新經濟建設對法律服務的需求，努力提升中國律師的高端法律業務能力，更好地服務于經濟發展，為上海國際金融中心建設作出新貢獻。

　　盛雷鳴會長作了精彩的閉幕致辭。他指出，本屆論壇圍繞新經濟下的互聯網金融創新與法律風險防范開展研討，具有十分重要的現實指導意義。論壇的舉辦具有時機恰當、內容豐富、意義深遠的特點。論壇的內容與互聯網金融建設的全局緊密聯系、與外灘金融集聚帶的發展緊密聯系、與上海律師服務“兩個中心”建設的方向緊密聯系，具有高度的前瞻性、代表性和建設性。作為律師的行業協會以及主辦單位的代表，他希望今后上海律師能夠為上海經濟社會的發展提供更好的法律服務，并在大家的共同支持和參與下將外灘金融法律論壇辦得更好，為上海的“國際金融中心”建設提供堅實的法律保障。

        議程優化，聚智互聯網金融法律問題探討

　　本屆論壇以新經濟下的互聯網金融創新與法律風險防范為主題，聚焦互聯網金融發展的現狀和未來，圍繞互聯網金融創新、法律風險防范以及互聯網金融與民營經濟的發展等三個主題進行了深入探討。為更好地探討三個主題，本屆論壇在總結前三屆論壇經驗的基礎上，將研討形式定為了主題演講與圓桌討論相結合，并精心設置圓桌討論議題，從不同角度呼應論壇的主題。

　　第一個演講主題是《互聯網金融模式創新與發展》。由上海市金融服務辦公室副主任吳俊（演講題目《互聯網金融的思考》）和中歐陸家嘴國際金融研究院執行副院長劉勝軍（演講題目《大變局時代的互聯網金融》）主講。吳俊認為，互聯網金融需要包容和秩序，包容就是對創新的包容，秩序則是對行業健康發展的支持，目前互聯網金融發展迅猛，就更需要我們從行業自律和法治建設等方面去厘清“資產”、“負債”等相關法律概念，去規范“擔保”、“銷售”、“資產證券化”等法律行為，這有利于互聯網金融產業的發展，同時也有利于金融創新的推進。劉勝軍表示，互聯網金融是推動金融創新，提高金融效率的重要渠道，它的出發點應該是讓不同的互聯網金融公司能夠公平競爭，而不是以風險為中心進行打壓。同時，我們也應該對金融機構松綁，讓金融機構也能夠適應利率市場化和金融創新的需要。

　　第二個演講主題是《互聯網金融的法律風險防范》。由上海市法學會銀行法律實務研究中心主任、中央財經大學金融仲裁研究中心執行主任、原中國銀監會創新業務監管處處長陳勝（演講題目《互聯網金融的社會責任》）、上海聯合律師事務所高級合伙人曹志龍律師（演講題目《互聯網金融之風控革新》）主講。陳勝認為，早在2006年《公司法》修訂的時候就規定了公司應當承擔社會責任，而十八屆四中全會的文件當中，也有關于加強企業社會責任立法的規定。因此，作為新興行業的互聯網金融也存在著社會責任的問題，比如互聯網金融企業的透明度、對于投資者個人信息的保護，等等。曹志龍律師則表示，互聯網金融法律風險很大。互聯網金融不是簡單的互聯網金融，而是金融業新生態，互聯網金融要想與傳統金融業相抗衡，必須進行風險控制的革新，互聯網金融的創新最終是法律的創新，互聯網金融要取得良性發展就必須建立完善的風險控制體系。

　　第三個演講主題是《走向未來的互聯網金融與民營經濟》。由萬向控股副董事長肖風主講（演講題目《互聯網金融革命的未來》）。肖風表示，專業學術著作認為人類社會完成過三次大的遷徙，而目前人類社會從現實世界向數字世界的發展，則可以認為是人類社會的第四次大遷徙；數字化遷徙帶來了新的經濟模式，即數字經濟的新模式，數字經濟的形式和內涵與以往的工業經濟模式截然不同；數字經濟、數字遷徙的核心是互聯網化的，互聯網的核心是兩點，即去中介化和去中心化；互聯網、互聯網企業可以通過眾籌模式或數字貨幣機制兩種形式實現去中介化、去中心化；所以互聯網金融的未來在兩點，即眾籌模式和數字貨幣機制基礎上的創新，只有做到這兩個創新才能做到去中介、去中心，最終使我們走向數字金融，走向智能金融。

　　兩場圓桌討論分別是：《互聯網金融的激情與冷靜》、《如何防范互聯網金融法律風險》。上海金融業聯合會金融法治委員會副主任吳弘，上海金融業聯合會互聯網專業委員會副主任、上海高院金融庭庭長楊路，點融網聯席總裁、創始人郭宇航，眾安在線財產保險股份有限公司首席運營官許煒，浦發銀行零售業務總監汪素南，你我貸總裁、創始人嚴定貴，上海漢商律師事務所主任王嶸，黃浦法院金融庭庭長朱奇，黃浦檢察院金融犯罪案件檢察科科長樊蓉，上海金融業聯合會互聯網專業委員會副主任、來誼電子總裁徐海光參與了圓桌討論。

        影響增強，聚焦黃浦區金融業法治化發展

　　今年的外灘金融法律論壇是第四屆。四年來，外灘金融法律論壇始終圍繞地區金融法律發展的熱點和重點，從“金融創新與法治完善”，到“新黃浦、新金融”，到“外灘金融集聚帶”，再到“互聯網金融創新與法律風險防范”，不斷探索金融法律領域的前沿問題，不斷發掘金融法治發展的真知灼見，不斷為促進黃浦區金融業法治化發展建言獻策，日益受到了社會各方面的關注和肯定。

　　首先，這種關注和肯定表現在論壇規模的擴大和專業性的提升。一方面，從論壇的整體規模上看，經過四年的悉心經營，參加論壇的各界嘉賓逐漸增多，從2011年的剛過200人增加到了2014年的近300人。另一方面，從論壇的專業性角度看，則是論壇議題的更加集中，論壇嘉賓中金融界、企業界人士的明顯增多。相比2011年、2012年論壇議題的分散，今年的論壇緊緊圍繞了互聯網金融法律問題的主題，并進行了深入闡述。這種專業性從參與主題演講和圓桌討論的嘉賓構成中也可見一斑。今年的論壇上，參與這兩項活動的金融界人士占到了相當比例，而在2011年和2012年，做主題發言的則多為律師事務所的律師。

　　其次，這種關注和肯定表現在媒體關注的增加。從數量上看，本屆論壇吸引了包括《解放日報》、《文匯報》、《法制日報》、上海電視臺、上海人民廣播電臺、東方網、上海法治聲音等在內的二十余家各級各類媒體前來采訪報道，媒體類型涵蓋了紙質媒體、廣播電視、網絡微博等各個種類，這在論壇的舉辦中尚屬首次。而從質量上看，本屆論壇不僅吸引了《解放日報》、上海法治聲音等媒體派出報道組，以專版（題）的形式進行報道，更受到了《中國證券報》、《國際金融報》等金融專業媒體的關注，派出專業記者進行采訪報道。這都表明論壇的專業水準正逐漸得到業界的肯定。

　　第三，這種關注和肯定表現在論壇成果的固化。例如，2013年的外灘金融法律論壇根據專業律師就豐富資本市場產品、強化資本市場監管及完善資本市場體系等方面實務操作的建議，通過議案、提案形式提交全國人大和政協，得到了全國人大副秘書長李飛的高度評價，認為這是開創了地方性法律論壇向國家最高立法機關提出立法建議的先河。同時，2013年外灘金融法律論壇還將專家學者的相關論著、意見、觀點整理成論文集，提供給相關部門、機構，進一步傳播了論壇的思想成果，進一步擴大了論壇的影響力。●